AML szabályzat és azonosítás
Ez az oldal összefoglalja, hogyan teljesítjük a pénzmosás elleni kötelezettségeinket, mikor kérünk dokumentumokat Öntől, és mi történik az adataival az ellenőrzés után. A szabályok nem opcionálisak: licencfeltételünk, hogy minden játékost azonosítsunk, a tranzakciókat figyelemmel kísérjük, és a gyanús tevékenységet bejelentsük.
Pénzmosás elleni elkötelezettségünk
A FridayRoll Casino a Curaçao eGaming hatóság engedélyével működik, és 2023-ban indult platformként a FridayPlay N.V. tulajdonában. Az engedélyhez pénzmosás és terrorfinanszírozás elleni (AML) szabályzat tartozik, amelyet betartatunk magunkkal: minden folyamatot erre hangoltunk, a regisztrációtól a kifizetésekig.
Az AML nem papírforma a számunkra. A szerencsejáték célú platformok vonzó célpontok lehetnek olyan összegek számára, amelyek legális forrásra várnak, ezért a licencünk kifejezetten előírja az ügyfelek megismerését (KYC), a tranzakciók figyelését és a kifizetések feltételekhez kötését. Ahol a jogszabály és a kényelem ütközik, a jogszabályt követjük.
Mikor történik az azonosítás
Három időpontban kérünk dokumentumokat: a regisztrációkor (alapadatok és életkor ellenőrzése), az első kifizetés előtt (teljes KYC), valamint meghatározott küszöbök elérésekor. Az első kifizetést feltételhez kötjük: csak akkor indítjuk el, ha a személyazonosság, a lakcím és a fizetési mód tulajdonjoga igazolást nyert.
| Dokumentum | Mit fogadunk el | Mikor kell |
|---|---|---|
| Személyazonosító | Érvényes személyi igazolvány vagy útlevél, esetleg vezetői engedély | Első kifizetés előtt kötelező |
| Lakcímet igazoló dokumentum | Közműszámla, bankszámlakivonat vagy hivatalos hatásköri igazolás, 3 hónapnál nem régebbi | Első kifizetés előtt kötelező |
| Fizetési mód tulajdonjoga | A kártya elöl és hátul (a középső számjegyek és CVV takarva), vagy e-pénztárca screenshot, bankszámlakivonat | Amikor a kifizetés új módszerre érkezik |
| Jövedelemforrás | Bérigazolás, adóbevallás, üzleti dokumentum | Csak egyedi mérlegelés alapján |
Küszöbök
Nagyobb összegű befizetés vagy kifizetés esetén, illetve ha a fiók aktivitása nem illeszkedik a korábbi képhez, előbb is megkereshetjük Önt dokumentumokkal. Küszöbnek a napi 2 000 000 HUF összható kifizetést és a havi 8 000 000 HUF limitek közelítését tekintjük, de a lista nem záró jellegű.
Az ellenőrzés lépései
A folyamatot igyekszünk minél rövidebbre fogni, mert tudjuk, hogy a várakozás a legkellemetlenebb része. A dokumentumokat a fiókjában, a biztonságos feltöltő felületen adja le; e-mailben ne küldjön érzékeny dokumentumot.
- 1. Fiókbejelentkezés után nyissa meg az azonosítás (KYC) fület.
- 2. Töltse fel a személyazonosítója mindkét oldalát, lehetőleg éles, szín helyes fotóval.
- 3. Töltse fel a lakcímet igazoló dokumentumot, amely legfeljebb 3 hónapos.
- 4. Igazolja a fizetési módot: kártya esetén elöl és hátul (a középső számjegyek és a CVV kód takarva), e-pénztárca esetén a név egyeztetésével.
- 5. Írja alá az adatkezelési hozzájárulást az ellenőrzéshez.
- 6. Kollégáink elbírálják a beküldött anyagot, és e-mailben, illetve a fiókban értesítik az eredményről.
Határidők és adatvédelem
A standard elbírálás 24-48 órát vesz igénybe; csúcsidőszakban vagy kiegészítő dokumentum igénylésekor ez hosszabb lehet. A dokumentumokat titkosított tárolóban őrizzük, és kizárólag az megfelelési csapat tagjai érik el, munkaköri kötelezettség alapján. Nem adjuk ki harmadik félnek, kivéve ha erre jogszabály vagy hatósági megkeresés kötelez.
A pénzforrás igazolása
Előfordul, hogy a játékstílusához képest szokatlan összegek jelennek meg a fiókjában: például hirtelen nagy befizetések, vagy olyan kifizetés, amely jelentősen meghaladja a korábbi aktivitást. Ilyenkor kérhetjük a pénzforrás (source of funds) igazolását, azaz azt, hogy az adott összeg legréálból származik.
Elfogadott igazolások lehetnek például a bérigazolás, az adóbevallás, ingatlan eladási dokumentum, öröklési okirat vagy üzleti tevékenységet igazoló kivonat. Nem célunk az anyagi helyzetébe beletekinteni: csak annyit kell bizonyítani, amennyi az adott tranzakció legitimitásához szükséges. Minél pontosabb dokumentumot küld be elsőre, annál gyorsabb az elbírálás.
Tranzakciók figyelése és limitjeink
Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszer figyel, amely a szokatlan mintákat jelzi a megfelelési csapatnak. Kifizetést ugyanarra a fizetési módra engedélyezünk, ahonnan a befizetés érkezett (same-method szabály); kriptovalutánál a címellenőrzés és a beküldött összeg aránya a mérvadó. Ha több módszerről töltött fel, a kifizetést a befizetések arányában bonyolítjuk le.
| Tétel | Érték |
|---|---|
| Minimális befizetés | 4 000 HUF |
| Minimális kifizetés | 8 000 HUF |
| Napi kifizetési limit | 2 000 000 HUF |
| Havi kifizetési limit | 8 000 000 HUF |
| Kifizetési idő | 24-48 óra |
| Kripto kifizetés | 1-3 óra |
A limitek átlépéséhez vagy kiemeléséhez friss ellenőrzés és írásos indoklás szükséges. A kifizetési idő attól a ponttól számít, amikor az utolsó hiányzó dokumentumot is leadta, tehát az elakadás oka szinte mindig az hiányzó KYC.
Ha az ellenőrzés nem sikerül
Ha a dokumentum olvashatatlan, lejárt vagy az adatok nem egyeznek a regisztrációkor megadottakkal, először javítási lehetőséget adunk, és pontosan megírjuk, mi a hiba. Olvasztott képernyőfotó, idegen nevű kártya vagy ellenkező lakcím tipikusan visszautasításra kerül.
Ha a határidőn belül nem reagál, vagy a dokumentum ismételten hiányos, a következő intézkedéseket foganatosítjuk: a kifizetés felfüggesztése, a befizetési lehetőség korlátozása, illetve súlyos vagy gyanús esetben a fiók befagyasztása és a bejelentési kötelezettség teljesítése a hatóság felé. A befizetett, de fel nem használt egyenleget nem tartjuk vissza: az ellenőrzés sikeres lezárása után visszautaljuk a befizetési módszerre.
Dokumentumok megőrzése
Az azonosítási dokumentumokat a kifizetésekkel és tranzakciós naplókkal együtt öt évig őrizzük meg a Curaçao eGazing szerinti megfelelési előírások alapján, a fiók bezárásától vagy az utolsó tranzakciótól számítva. Az időtartam azért szükséges, mert egy hatósági vizsgálat akár évekkel később is megkereshet minket adatokkal.
A határidő lejárta után a dokumentumokat biztonságosan megsemmisítjük, és csak anonimizált, statisztikai adatokat tartunk meg. A megőrzés időtartama alatt bármikor kérheti tőlünk, hogy közöljük, milyen adatot tárolunk Önről.
Gyakori kérdések
Meddig tart a KYC ellenőrzés?
Standard esetben 24-48 órát, a dokumentumok hiánytalan leadásától számítva. Kiegészítő dokumentum igénylésekor vagy csúcsidőszakban tovább tarthat, ilyenkor e-mailben értesítjük.
Miért kell a kártyám fotóját is beküldeni?
Mert bizonyítanunk kell, hogy a befizetésre használt fizetési mód az Öné, és nem harmadik fél nevében történt a tranzakció. A középső számjegyeket és a CVV kódot takarással értéktelenítheti, az első és utolsó számjegyeknek és a névnek látszania kell.
Kaphatok kifizetést másik módszerre, mint amivel befizettem?
Alapszabály szerint nem: a kifizetést ugyanarra a módszerre bonyolítjuk, ahonnan a befizetés érkezett. Ha több módszert használt, a befizetések arányában osztjuk szét az összeget. Kivételt csak indokolt esetben, írásos kérésre és friss ellenőrzés után engedélyezünk.
Mi történik a dokumentumaimmal az ellenőrzés után?
Titkosított tárolóban őrizzük őket, öt évig, kizárólag a megfelelési csapat fér hozzá. Ezután biztonságosan megsemmisítjük az anyagot, és csak anonimizált adat marad.